Služby

Komplexní analýza

Vím, že pro někoho je tento proces zdlouhavý a pro někoho jsou dotazy typu "Kde se vidíte za 10 let?" nebo "Jaké jsou vaše sny?" nepříjemné. Je to ale důležitá součást finanční analýzy, která nám pomůže rozklíčovat jakou strategii zvolíme. Je samozřejmé, že někdy se strategie bude měnit vzhledem k životním situacím ( založení rodiny, změna práce atd..) a proto jsem tady já. Budu s vámi řešit všechny situace a přizpůsobovat finanční produkty vašim potřebám. 

Co čekat od komplexní analýzy?

• nepříjemné otázky na tělo, které nám ale pomohou efektivně řídit vaše finance ve smyslu, kam investovat, jak a na kolik se pojistit

• celkový pohled na vaše cíle (sny). Každý jsme jiný a každý máme jiné sny a hodnoty. Někdo chce dům, někdo spořit na důchod, někdo chce zajistit své potomky. 

• výsledky této analýzy jsou možnosti a doporučení, které společně projdeme a vy se rozhodnete, zda chcete jen jeden produkt nebo všechny doporučené

• rozhodně vám nechci prodat všechny produkty jen proto, abych měla nejvyšší provize

• komplexní analýzou vytyčíme dlouhodobou cestu z bodu A (kde jste nyní) do bodu B (kde by jste chtěli být)

Jde mi o naši vzájemnou a dlouhodobou spolupráci založenou na důvěře. 

Investice

Investice je slovo, které ve vyhledávání na Googlu dosáhlo za poslední 2 roky nárust o několik stovek procent. A jak je zvykem, když je něco trend, tak se na to nalepí spousty odborníků, kteří chtějí radit, jak a do čeho investovat za účelem svého obohacení. Rozhodně neříkám, že někdo neumí dobře poradit a udělat kvalitní službu pro klienta, ale je opravdu potřeba se mít dnes na pozoru.

Proč investovat se mnou?

• nejsem odborník na kryptoměny, abych vám poradila jakou kryptoměnu čeká zářná budoucnost, ale ráda vám poradím, jak investovat do konzervativních finančních produktů, kde se vaše peníze zhodnocují v nízkém nebo žádném riziku.

• pokud jste příznivcem konzervativního zhodnocení svých peněz a chcete žít v klidu, že vaše peníze jsou na bezpečném místě a neztrácejí hodnotu na běžných účtech nebo ve skříních, tak vám dokážu vypracovat investiční plán těch největších a nejznámějších fondech. Společně si poté projdeme jak se vaše finance budou úročit a s jakým rizikem.

• pokud se nebojíte a jste příznivcem větších zisků, ale s větším rizikem i zde vám dokážu poradit jaké nástroje zvolit.

V investicích platí to, co v životě. Nesázet vše na jednu kartu. Vždy je dobré investovat do různých aktiv. 

Pojištění

U tohoto produktu nemají finanční poradci zrovna nejlepší pověst. Ale tato doba je už dávno pryč. Dnes už to není, tak že vám poradce chce nasmlouvat několik životních pojistek, které nedávají smysl, jen proto aby dostal pěknou provizi. 

U tohoto produktu se společně podíváme na to, jak se stavíte k vašemu zdraví a kolik prostředků byste chtěli dostat v případě, kdy vám vaše zdraví vypoví službu. 

Podíváme se společně na: 

• odškodnění v případě smrti
  

• odškodnění v případě invalidity I.,II.,III. stupně

• úrazové pojištění v případě úrazu

• pojištění mzdy v případě ztráty příjmu z důvodu nemoci

Pokud už životní pojištění máte, ale dlouho jste na něm nic neměnili, tak s vámi ráda projdu, zda neplatíte zbytečně moc nebo naopak je-li potřeba pojištění navýšit z důvodu změny rodinné situace. Například jste založili rodinu a chcete rodinu zabezpečit.

Každý máme jiné představy na kolik se pojistit a zda vůbec pojistku potřebujeme. Já vám ráda doporučím to nejlepší a nejvýhodnější pojištění na trhu, ale rozhodnutí samozřejmě nechám na vás a budu ho respektovat.

Bydlení a hypotéky

Vlastní bydlení je sen každého člověka. Mít tu jistotu svého domova, kde se bude odehrávat vše důležité ve vašem životě je k nezaplacení. 

Dokážeme se společně podívat na: 

• vaši bonitu (jak jste pro banku bonitní, aby vám byla ochotna poskytnout hypotéku)

• možnosti jak hypotéku získat 

• co nejvýhodnější podmínky úrokových sazeb (spolupracuji se všemi velkými bankami, kde vždy bojuji za svého klienta ve smyslu získat, co nejvýhodnější úrokové sazby

• možnost, jak získat hypotéku i když nemáte plnou výši akontace

Hypotéka je rozhodnutí na podstatnou část vašeho života. Proto je důležité, ji správně nastavit a získat, co nejlepší podmínky. 

Neplaťte nájem, ale svůj byt, který jednou můžete nechat svým dětem a zajistit jim tak jistotu budoucnosti.